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Checklist OPSEC — Switcher Crypto

Sortir d'un exchange KYC vers self-custody Monero, sans déclencher de gel AML.

Pour qui détient des cryptos sur un exchange centralisé KYC et veut basculer vers Monero self-custody. Étape transitoire — une fois faite, refais le diagnostic pour identifier ton profil cible (Curieux, Pratiquant, Hodler, Marchand). Imprime, suis dans l'ordre.

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Préparation

Inventaire positions exchange : quels coins, quels montants, quoi est retirable → guide — voir xmr-compass.net/articles/sortir-exchange-kyc-self-custody
Si XMR déjà sur exchange : retirer en priorité (peut être bloqué demain)
Achat hardware wallet avant de bouger les fonds (Keystone 3 Pro recommandé)
Vérification signature PGP du wallet logiciel utilisé pour réception → guide — voir xmr-compass.net/articles/verifier-signature-pgp-wallet

Stratégie de sortie

Choix du coin intermédiaire selon montant : LTC pour petits, BTC + atomic swap pour gros
Fractionner les retraits sur plusieurs jours/semaines
Éviter les tranches "rondes" qui déclenchent les heuristiques AML
Espacer retraits + swaps de quelques jours

Exécution petits montants (<2000€)

Vendre positions exchange en LTC (low-AML)
Retirer LTC vers wallet self-custody
Swap LTC → XMR via Trocador (filtre no-KYC)
Vérifier subaddress réception sur écran wallet/hardware
Attendre confirmations avant déclarer fait

Exécution gros montants (>5000€)

Vendre positions en BTC sur l'exchange
Retirer BTC vers wallet BTC self-custody (Sparrow, Trezor BTC)
Patience : 1-2 semaines avant swap pour casser l'enchaînement temporel
Atomic swap BTC → XMR via UnstoppableSwap, en plusieurs morceaux → guide — voir xmr-compass.net/articles/atomic-swap-btc-xmr
Vérification réception complète avant continuer

Documentation fiscale

Export CSV historique exchange (toutes les transactions)
Confirmations retraits : TXIDs, dates, montants notés
TXIDs source + destination de chaque swap conservés
Calcul plus-value au moment du swap (selon juridiction)

Setup post-migration

Wallet final configuré (Cake / Feather / hardware selon profil cible)
Seed sécurisée (papier, hors site, test de restauration)
Adresse exchange supprimée comme destination par défaut
Refaire le diagnostic xmr-compass pour identifier ton profil cible → guide — voir xmr-compass.net/diagnostic

Erreurs à ne pas faire

Tout sortir le même jour (trigger les heuristiques AML)
KYC exchange direct vers swap pour un gros montant (risque gel)
Réception sur adresse exchange (annule l'intérêt)
Stocker en hot wallet "le temps de" (le temps devient permanent)
Ne pas garder les preuves d'origine pour le fisc